ビジネスの世界で成功を収めるためには、投資思考を身につけることが不可欠です。特に長期的な視点での判断が重要となります。この記事では、投資思考の重要性と、それを養うための方法について詳しく解説します♪
投資思考の二つの視点
投資思考を養う上で、二つの重要な視点があります。一つは投資案件を作り出資してもらう側の視点、もう一つは他人が生み出した投資案件に出資する側の視点です。両方の視点を理解することで、どちらの立場に立った場合でも成功の確率が高まります。
投資案件を作る側の視点
設備投資の例
設備投資を検討する際、単に「やりたい」という意見だけでは不十分です。本当に効果があるのかを疑問視し、検証することが必要です。
投資案件の評価ポイント
- 本当の目的を明確にする
- 費用対効果の良い代替案を検討する
- 現地調査と現場の意見を総合的に判断する
- 全体最適を考え、最終的なアウトプットを見極める
- 利益の見込みを明確に説明できるようにする
設備投資の判断指標
設備投資の採算性を評価する際には、以下のような指標を用いることが重要です：
- 回収期間
- 利益率
- 正味現在価値（NPV）
- 内部収益率（IRR）
これらの指標を用いて、長期的な視点で将来のキャッシュフローの増減を考慮します。日本のメーカーであれば、資本コストを5～10％で見て試算するのが一般的です。リスクの大きい投資では、さらに高めの資本コストを設定することも必要です。
出資する側の視点
個人投資家の例
最近では売買手数料の低下や新NISA導入など個人でも投資活動を行いやすい環境が整っています。投資思考を養う上では、少額でも良いので投資を実践してみることをおすすめします。
個人投資家として投資を考える場合、短期売買は避けるべきです。プロでさえ難しいとされる短期売買に手を出すよりも、個人投資家の強みである長期的な時間軸を活かすことが重要です。
個人投資家のアドバンテージ
- 長期間かけて結果を出すことを許される時間的余裕
- ドルコスト平均法の活用
- 暴落時の買い増し機会
長期投資の心得
- ファンダメンタルズ重視の投資アプローチ
- 世界経済の成長トレンドを理解する
- 簿記の知識（最低でも3級レベル）を身につける
- 財務指標の基本を押さえる（自己資本比率、ROE、PERなど）
- IR資料や経営者の説明会を注視する
- 企業のビジョンや社会的価値を評価する
為替と国際投資
長期的な視点では、為替も国力を反映する傾向があります。人口増加や市場拡大が続く国の通貨が強くなる傾向にあります。例えば、アメリカ市場や新興国市場への投資が注目される理由の一つがこれです。
結論
投資思考を養うことは、ビジネスにおいて非常に重要です。長期的な視点を持ち、客観的なデータと指標を用いて判断することで、より良い意思決定ができるようになります。また、継続的な学習と経験の蓄積が、投資思考を磨く上で不可欠です。
ビジネスパーソンとして、この投資思考を身につけることで、キャリアの長期的な成功につながるでしょう
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